Kontrola totožnosti a AML pravidla pro hráče v Česku

Rabona používá kontrolu totožnosti, ID verification a AML postupy k potvrzení identity, omezení podvodného jednání a prevenci finanční kriminality. Proces zahrnuje předložení dokumentů a navazující bezpečnostní opatření podle rizika účtu.

• fair play při používání herních služeb;
• vyšší bezpečnost uživatelů a ochrana účtu;
• transparentnost při ověřování, platbách a výběrech;
• plnění regulačních požadavků a zákonných povinností.

Každý nový uživatel musí dokončit ověření totožnosti před plným využitím účtu nebo při žádosti provozovatele podle právních předpisů. Rozsah kontroly závisí na dostupných údajích, platební aktivitě a úrovni rizika.

• platný doklad totožnosti s fotografií vydaný státním orgánem;
• dokument potvrzující adresu bydliště;
• potvrzení, že použitá platební metoda patří držiteli účtu.

Rabona zavádí opatření proti praní peněz a dalšímu nezákonnému jednání v souladu s českými AML pravidly a požadavky na odpovědné provozování hazardních her. Kontroly se vztahují na registraci, platby, výběry, herní chování a změny rizikového profilu.

• monitorování transakcí a aktivity na účtu;
• automatizovaná detekční pravidla pro podezřelou aktivitu;
• rozšířená kontrola klienta při rizikových událostech;
• přezkum vysokých, neobvyklých nebo opakovaných převodů;
• rizikové hodnocení účtu podle dostupných informací;
• kontrola sankčních seznamů a politicky exponovaných osob;
• oznámení příslušným orgánům, včetně Finančního analytického úřadu, pokud vznikne zákonná oznamovací povinnost.

Pravidla platformy omezují jednání, které může narušit ochranu účtu, osobní údaje, platební bezpečnost nebo integritu herního prostředí. Uživatel nesmí obcházet kontrolu totožnosti ani zastírat skutečného držitele účtu.

• vícenásobná registrace účtů jednou osobou bez povolení;
• použití padělaných, pozměněných nebo odcizených dokumentů;
• pokusy o praní peněz nebo zastření původu prostředků;
• manipulace s herním, bonusovým nebo platebním systémem;
• sdílení, pronájem, prodej nebo převod přístupu k účtu;
• použití platebních prostředků vedených na jinou osobu;
• nepravdivé uvedení identity, věku, adresy nebo vlastnictví platební metody.

Nedodržení KYC, AML nebo CTF požadavků může vést k internímu šetření a k opatřením podle smluvních podmínek, zákona č. 253/2008 Sb. a dalších použitelných předpisů. Do opatření může patřit dočasné nebo trvalé pozastavení účtu, zmrazení nebo propadnutí prostředků spojených s podezřelou aktivitou, zrušení sázek nebo výher, oznámení příslušným orgánům, pokud to vyžadují právní předpisy.

Držitel účtu musí uvádět přesné, úplné a aktuální osobní údaje po celou dobu používání služeb. Ověření totožnosti a předložení dokumentů musí být dokončeno ve lhůtě stanovené provozovatelem nebo právními předpisy. Pokud je vyžádáno doplnění podkladů, uživatel má reagovat bez zbytečného prodlení a poskytnout čitelné dokumenty odpovídající žádosti. Platební metody smějí být používány pouze tehdy, pokud patří držiteli účtu, a jakákoli podezřelá aktivita má být neprodleně oznámena zákaznické podpoře.

Rabona podporuje fair play, transparentnost, odpovědné hraní a bezpečné prostředí pro všechny registrované uživatele. KYC a AML postupy slouží k ochraně hráčů, platebních procesů a integrity provozu.

• soulad s uznávanými KYC a AML standardy;
• důvěrnost a ochrana osobních údajů;
• průběžné sledování podezřelé aktivity;
• prevence manipulace, zneužití a neférového jednání;
• podpora uživatelů v otázkách bezpečnosti a ochrany účtu;
• sdílená odpovědnost mezi provozovatelem a držitelem účtu;
• rovné podmínky pro všechny uživatele.